Росфинмониторинг будет отслеживать операции на сумму от 1 млн рублей

Нижняя граница операций с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, будет повышена с 600 тыс. до 1 млн рублей, а для операций с недвижимостью — с 3 млн до 5 млн рублей. Соответствующие поправки в «антиотмывочный» закон Госдума приняла в третьем чтении 6 июля.

Операции с наличкой и не только

Под обязательный контроль попадут, в частности, операции на сумму от 1 млн рублей в наличной форме. Вот они:

- снятие со счета или зачисление на счет юрлица наличных;
- покупка или продажа наличной иностранной валюты физлицом; приобретение физлицом ценных бумаг за наличный расчет;
- получение физлицом денег по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;  
- внесение физлицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.

Кроме этого, банки проконтролируют операции по зачислению средств на счет (вклад) или списанию денег со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга); предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга); скупке драгоценных металлов и камней и проч.

Сделки с недвижимостью

Также банки должны будут передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях (как с наличными, так и безналичными средствами) по любым сделкам с недвижимостью на сумму от 5 млн рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте). Напомним, что сейчас под контроль подпадают сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей.

Указанные изменения внесены в пункты 1, 1.1 и 1.6 статьи 6 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ.

Новые правила начнут действовать со дня официального опубликования закона.